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國壽、平安去年代理人規模合計降近40萬人? 銀保渠道成上市險企業務增長新動能

每日經濟新聞 2021-03-31 16:02:26

◎近日,5家A股上市保險公司中國人壽、中國人保、中國平安、中國太保、新華保險已陸續發布了2020年業績報告。

◎受新冠肺炎疫情影響、代理人清虛、數字化轉型等因素影響,國壽、平安代理人規模縮水共計近40萬人。

◎去年多家公司銀保渠道首年保費大增,顯示以銀保渠道為代表的其他渠道成為業務增長的新動能。

每經記者 涂穎浩    每經編輯 段煉    

近日,5家A股上市保險公司中國人壽、中國人保、中國平安、中國太保、新華保險已陸續發布了2020年業績報告。

《每日經濟新聞》記者注意到,受新冠肺炎疫情影響、代理人清虛、數字化轉型等因素影響,國壽、平安壽險代理人規模縮水共計近40萬人,其中,中國人壽個險銷售人力137.8萬人,較2019年161.3萬人減少逾23萬人;平安個人壽險銷售代理人數量為102.38萬人,較2019年的116.69萬人減少14.31萬人。

值得關注的是,去年多家公司銀保渠道首年保費大增,顯示以銀保渠道為代表的其他渠道成為業務增長的新動能。中國人壽銀保渠道首年期交保費達157.48億元,同比增長26.1%;新華保險銀保渠道長期險首年期交保費56.67億元,同比增長36.0%;平安壽險銀保渠道新業務91.97億元,同比增長41.54%。

國壽、平安代理人大幅縮水

2020年,以中國人壽為典型的大型壽險公司代理人規模波動值得關注。

年報顯示,公司2020年個險銷售人力137.8萬人,較2019年161.3萬人下降14.6%。值得一提的是,在2020年快速減少逾23萬人后,其代理人規模已不及2018年的143.9萬人。

中國人壽表示,2020年,個險板塊堅定貫徹有效隊伍驅動的策略,按照“鼎新工程”改革部署,全面升級基本法,努力提升隊伍質態。盡管受到新冠肺炎疫情的沖擊,隊伍規模出現了一定波動,但公司堅定走高質量發展道路,進一步加強人員招募甄選管控,嚴格隊伍管理,優化隊伍結構。個險板塊月均有效銷售人力同比增長9.7%。

平安壽險代理人持續清虛,去年個人壽險銷售代理人數量102.38萬人,較2019年的116.69萬人下降了12.3%。平安表示,在疫情高峰期間,公司對代理人實施特殊考核政策穩定隊伍,推出一系列隊伍關懷、支持政策,保障疫情高峰期間代理人的權益和收入。2020年下半年,在有質量的人力發展策略指導下,公司恢復了代理人考核機制,淘汰低產能代理人。

中國太保去年月均保險營銷員74.9萬人,較2019年的79萬人下降5.2%。對于個險指標相應下降,太保解釋稱,主要是受新冠肺炎疫情影響,傳統的代理人線下展業、增員和基礎管理模式受阻。

除了上述三大壽險巨頭,五大上市壽險公司中其他兩家代理人規模不降反增。其中,新華保險個險營銷員人力60.6萬人,較2019年的50.7萬人增加了近10萬人,增幅達19.5%。。

新華保險在年報中稱,一方面迅速放寬考核標準、上線新基本法,開倉放糧,解隊伍燃眉之急,保證基層收入;另一方面創新采用線上增員、在線直播等手段緩解接觸難題,“新華薈”直播帶貨活動累計參與人數多達185萬人次、線上培訓新平臺開展直播3600余場。

受益代理人規模增長,19家新華分公司新單增長超過50%。

此外,人保壽險月均有效人力10.2萬人,較2019年的7.2萬人增長8.8%。

動能轉換銀保首年保費大增

在個險代理人大幅縮水下,上市公司個險板塊新業務增長乏力,以銀保渠道為主的多元板塊成為新的增長動能,且規模與價值呈同步增長。

報告顯示,中國人壽銀保渠道總保費達412.40億元,同比增長62.1%。首年期交保費達157.48億元,同比增長26.1%。續期保費達251.09億元,同比增長100.6%,占總保費比重達60.89%,同比提升11.69個百分點。

2020年,新華保險銀保渠道深化重點渠道合作,推動業務規模快速提升,全年實現保費收入397.29億元,同比增長45.6%,其中,長期險首年期交保費56.67億元,同比增長36.0%;續期保費166.23億元,同比減少2.4%。

《每日經濟新聞》記者注意到,2020年新華保險銀保渠道保費收入貢獻占比提升了5.15個百分點,從19.75%提升至24.9%。個險渠道業務貢獻占比從78.5%降至73.6%。其年報還顯示,相較同期個險新業務價值同比下降,2020年,公司銀保渠道一年新業務價值為3.26億元,同比增長12%。

銀保渠道大增的還有平安。2020年,公司壽險及健康險業務規模實現銀保渠道總保費為220.3億元,同比增長19.9%。其中,銀保渠道新業務91.97億元,同比增長41.54%;期繳業務79.49億元,同比增長50.26%。平安表示,銀保渠道方面,公司堅持價值經營導向,強化科技賦能,通過升級產品與科技降低疫情影響,帶動新業務價值同比增長35.1%。

此外,太保壽險包括銀保渠道在內的其他渠道去年實現保險業務收入107.01億元,同比增長14.4%。與其他公司銀保渠道增長不同,人保壽險去年銀保渠道原保險保費收入為359.30億元,同比下降8.9%,中國人保稱,堅持推進銀保渠道期交業務轉型,持續壓縮中短存續期等低價值躉交業務規模,不斷優化業務結構,實現有價值的規模增長。

值得一提的是,銀保渠道回暖是2020年壽險行業普遍現象。中國保險行業協會近日發布《2020年中國保險行業銀行代理渠道業務發展報告》顯示,2020年,銀保人身險業務原保險保費收入回歸萬億平臺,全年累計實現原保險保費收入10108億元,較2019年同比增長12.6%。全年長期險新單原保險保費收入6120億元,同比增長4.3%。

封面圖片來源:攝圖網

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